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金色相对论 | 王风和:区块链反洗钱标准制定首先要统一共识

近年来,随着区块链手艺的越加成熟,区块链所带来的风险也愈受到重视,现在区块链手艺已在金融等领域率先应用起来,但其洗钱风险也因区块链逐步放大。若何提防区块链行业的洗钱风险,成为羁系部门关注的主要课题。

2020年9月22日,区块链行业应用反洗钱尺度讨论会在北京召开,会上,中国软件行业协会区块链分会作为主办单位协同多家机构对《区块链行业应用反洗钱一样平常性要求》的内容举行了深入探讨,并最终杀青下一步确立“区块链行业应用反洗钱手艺同盟”的共识。

对此,9月29日,金色财经邀请到北京盈科律师事务所金融与互联网执法事务部主任王风和做客「金色相对论」直播间,讨论分享了国家在区块链领域开展的反洗钱专项行动!

直播中,王风和对区块链反洗钱尺度的确立所面临的挑战揭晓了自己的看法,并重点先容了区块链行业反洗钱的三个基本问题,第一、反洗钱的工具局限是什么?第二、若何举行反洗钱?第三、反洗钱要到达什么样的效果?最后就区块链创新与羁系的关系做了剖析。

王风和示意,对区块链反洗钱尺度挑战,主要解决区块链手艺在共识尺度上统一的问题对于区块链行业反洗钱,羁系部门要确立相关机制,金融客户的身份信息接入到一条主链上可以被准确识别身份,并对买卖数据举行纪录存证,形成可信的时间戳。对可疑的买卖,要加码符号买卖者身份并自动对区块链地址染色,进而到达对可疑买卖身份识别另外对可疑信息确立红黄灰绿等治理,完善确立对可疑身份大额买卖的讲述制度和紧要处置机制。

其次,应当思量若何依法对区块链从业者举行法制宣传若何确立科技从业者手艺和执法的教育培养机制?区块链行业生长要创新,也需要羁系,但同时还要有一个能够兼容创新和羁系的系统——区块链运行的风险治理人系统

以下为直播内容详情:

王瑜琨:区块链是一项新兴的手艺领域,自己具有一定的门槛认知,这对区块链反洗钱尺度的确立形成了哪些挑战?尺度的确立要注重哪些方面的考量?

王风和:区块链是一项新兴的手艺,自己有一定的手艺门槛,这个行业对区块链反洗钱尺度的确立有哪些挑战呢?我以为首先有一个挑战就是若何让人人形成区块链的手艺共识,好比对数字资产的观点、数字钱包的界定等。现在手艺行业和执法界对区块链手艺存在着差别熟悉,因此区块链的羁系就需要在国家层面、行业层面以及手艺层面杀青共识,这个共识要有配合的尺度,也希望这个区块链尺度能够尽快出台。

关于确立区块链反洗钱尺度的挑战,我以为是区块链羁系应该若何举行换句话说,它首先依法举行不能乱了章法。

中国的区块链反洗钱尺度要相符中国的《反洗钱法》。我们海内的《反洗钱法》是在2007年1月1日开始实行的,它是我国现在统领所有反洗钱义务、手艺、规则、国际反洗钱合作和执法责任的基本大法,其次,执法层级上另有金融机构反洗钱的具体划定,有金融机构大额买卖可疑性的行业治理划定等这些反洗钱的划定,组成了海内反洗钱的执法系统。

我们现在谈的区块链,在国家层面把它定位为一个手艺范围来看待,而社会上对这种手艺规范的属性很不敏感,好比近几年不停发生的互联网犯罪案件,许多是由手艺缘故原由导致的。以是,区块链反洗钱尺度确立的另一个挑战就是若何对区块链手艺从业者举行有用的社会宣传,尤其是网络手艺工程师等手艺大拿,让他们熟悉到在互联网上不是进入无人区,网络上也有执法禁区。

王瑜琨:此前,就是否执行韩国政府的新“KYC及反洗钱”法律,在韩国加密买卖所方面引发了杂乱局势。只管许多买卖所已经确立了合规基础设施,以让金融羁系机构羁系,但买卖所仍不确定其在这方面的执法义务。区块链反洗钱尺度确立的执法意义有哪些?对于买卖所买卖行为的界定有哪些?哪些区块链买卖有望合规化?

王风和:关于韩国政府新的反洗钱法律引发的一系列问题,我从小我私家角度试着解读一下。

Dai现在有60%由中心化资产支持 这意味着什么?

为了增加Dai的供应,Maker必须在增加对系统安全的抵押品和用户希望借到的抵押品之间取得平衡。

首先我说一下反洗钱在一个主权国家羁系的执法层级,第一层是政府羁系,如政府出台相关执法法律;第二层是行业的自律,如互联网行业、金融行业等,每一个行业都有行业协会,在行业协会出台的行业自律的规范性文件,也会成为羁系的主要法源;第三层面就是机构羁系,我们中国的《反洗钱法》实际上重点执行机构是银行或者金融机构,这也相符全球的潮水。除了这三方面,其他的层面就对照辅助了,好比说通过社会羁系等等。

反洗钱法的羁系主要讨论三个问题,第一是反洗钱的工具是什么?第二是若何举行反洗钱?第三是反洗钱要到达样的效果?接下来我将详细先容。

第一,反洗钱的工具是什么?凭据我国反洗钱系统来看,反洗钱主要是针对通过隐藏方式运作的犯罪,包罗毒品犯罪、黑社会性子的组织犯罪、恐怖行动、走私、跨国贪污贿赂等。除此之外另有一些损坏金融羁系秩序一类犯罪,包罗金融诈骗等。这些都是反洗钱必须要停止的重点,重点是袭击国际犯罪、防止对主权国家的金融秩序造成影响,全球都是这样。

第二,是若何举行反洗钱?首先是能够做到预防,若何做到预防呢?

首先要有一套预防系统,现在国际犯罪的方式不停演进,手艺方式多样,越来越隐藏,传统方式不易察觉,甚至在区块链项下举行反洗钱,凭据最新的跨境羁系思绪,要以手艺羁系手艺,以是就要确立一个基于区块链的主网或主链,预留接口或节点,将这些节点接入到金融机构、国家外汇羁系部门、有关司法部门等,这个异常有需要。

其次是监控,对于国际跨境的毒品犯罪和黑社会性子的犯罪行为,异常具有隐藏性,但这种犯罪活动大多伴随着大量的资金流动,这些资金在国与国之间许多时刻都是通过大的金融机构来举行流转的,对于这种洗钱行为需要在网上亲切监控。在搭建区块链的系统下,羁系部门需要确立相关机制,使金融客户的身份信息从链上可以被异地或异国准确识别,并对买卖数据举行存证,每一次买卖都自动形成可信的时间戳。对可疑的买卖,要加码符号买卖者身份,如对其区块链地址染色,进而到达对可疑买卖身份的识别。另外,还可以确立红黄灰蓝绿等分层品级预警,完善确立对可疑身份大额买卖的讲述制度和紧要处置机制。

总结来说,反洗钱首先要有预防措施,其次要举行监控,对可疑身份举行准确识别,可以对买卖纪录的存证和可疑买卖检查,最后对可能发生的洗钱行为举行处置。

最后,关于韩国的反洗钱法律简称“特金法”,全称叫《特定金融买卖信息讲述和使用的相关执法》,它的泛起使得原本处于灰色地带的加密钱币在韩国有了正式的执法依据,它界定了虚拟资产的局限。韩国《特定金融买卖信息讲述和使用的相关执法》界说了虚拟资产是具有经济价值的,是可以用电子买卖的方式转移的资产,而代金券、游戏币以及公司股票、电子票据等这些都不属于虚拟资产的局限。

王瑜琨:您若何看待区块链创新与羁系的关系?针对区块链创新生长中遇到的问题,您以为后续会重点关注区块链的生长有哪些期望

王风和:区块链的创新与羁系像是一对孪生兄弟,若何看待这一对孪生兄弟,是摆在金融羁系机构和国家手艺羁系机构眼前的一项重大课题。社会上对于区块链的创新和羁系有着高度的关注,尤其是涉及到一个新兴行业,新兴行业的创新一方面要积极支持,另一方面又必须举行羁系。创新与羁系的关系是相辅相成的,需要在手艺创新和羁系中追求一种平衡,这种平衡异常难以实现,经常会失衡。

区块链的羁系和区块链生态的关系到底是什么样?

首先,对区块链行业的羁系要有准确的熟悉。由于岂论是什么高精尖的手艺照样创新型的手艺,都不能没有羁系。如果把区块链创新的事业比作高速行驶的轿车,创新就是轿车的动力系统,而羁系就是轿车的刹车系统,只有创新而没有羁系,就相当于轿车只有动力系统而没有刹车系统,一旦前方遇到险沟,就会车毁人亡。网络空间的手艺领域也不能随便自由,虚拟空间里也应该存在红区。

除此之外,区块链生态中还要有动力平衡系统。同样以轿车为例,一辆车除了动力系统和刹车系统,还要有一个能够兼容动力和刹车的系统,即动力平衡系统,这套系统在一个科技公司里就是一个风险治理系统,即能保证公司能够康健运作,也能保证他的平安不出事故。

现在的中国对照缺少的就是执法羁系和区块链创新中心的“动力平衡系统”,我也希望有人组织区块链行业历久研究的学者专家,能够在中国确立一套这样的系统,让执法羁系和创新科技二者相融共生、相互滋养,让区块链科技在中国这片充满活力的土地上实现科技与制度的公序良俗、绿色生长。谢谢人人!

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